2023年2月20日 最高裁判所第三小法廷 決定
給料ファクタリングと貸金業
結果 棄却向き―
| あらまし | 被告人は東京都内に事務所を設け、都知事の登録を受けないまま「給料ファクタリング」と称する取引を行っていた。働く人から給料を受け取る権利の一部を額面の4割程度引きで買い取って金銭を渡すもので、504名の顧客に計約2790万円（名目額）を渡し、うち8名から法定の上限を超える利息にあたる金銭を受け取ったとして、貸金業法違反と出資法違反で起訴された。被告人側は、取引は債権の譲渡であり、その代金の支払は「貸付け」に当たらないと主張した。 |
|---|---|
| それまでの判断 | 一審は貸金業法違反と出資法違反の罪の成立を認め、二審の札幌高等裁判所もこの判断を是認した。 |
| 最高裁の判断 | 上告を退け、給料ファクタリングによる金銭の交付は法律上の「貸付け」に当たるとして、両罪の成立を認めた判断を維持した。 給料は使用者が本人に直接払う決まりで、買い取った側は使用者に請求できず、顧客に買い戻させて回収するほかなかった。 顧客も勤務先に知られないよう買い戻さざるを得ず、形式は債権譲渡でも実質は返済の合意がある金銭の交付と同じ働きをする。 |
- 裁判年月日
- 2023年2月20日
- 法廷
- 最高裁判所第三小法廷
- 種類
- 決定
- 事件番号
- 令和4年（あ）第288号
- 事件名
- 貸金業法違反、出資の受入れ、預り金及び金利等の取締りに関する法律違反被告事件
- 結果
- 棄却
- 向き
- ―
- 原文
- 裁判所ウェブサイト
裁判の流れ
| 段階 | 裁判所 |
|---|---|
| 一審 | 地方裁判所―貸金業法違反と出資法違反の罪の成立を認めた ― |
| 二審 | 札幌高等裁判所 令和3年（う）第125号 2022.02.15一審の判断を是認した ― |
| 最高裁上告 | 最高裁判所第三小法廷 令和4年（あ）第288号 2023.02.20 決定棄却 この決定 |
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この決定をした裁判官
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